Know Your Customer & Anti-Money Laundering
A Flowpag implementa rigorosos processos de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) para garantir conformidade regulatória e prevenir atividades financeiras ilícitas em nossa plataforma.
O que é KYC?
KYC (Know Your Customer) é um processo regulatório que exige que instituições financeiras verifiquem a identidade de seus clientes para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Documentos Necessários:
- CPF ou CNPJ válido
- Documento com foto (RG, CNH, Passaporte)
- Comprovante de endereço atualizado
- Comprovante de renda (quando aplicável)
- Contrato social (para empresas)
Processo de Verificação
Coleta de Dados
Informações básicas e documentos
Verificação
Validação automática e manual
Análise de Risco
Classificação do perfil do cliente
Aprovação
Liberação para uso da plataforma
Anti-Money Laundering (AML)
AML são políticas e procedimentos para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro, garantindo que fundos ilícitos não sejam processados através de nossa plataforma.
Monitoramento Contínuo:
Análise de Transações
Monitoramento em tempo real de padrões suspeitos
Listas de Sanções
Verificação contra listas globais de pessoas e entidades
Relatórios Regulatórios
Comunicação automática às autoridades competentes
Sinais de Alerta
Conformidade Regulatória
Banco Central do Brasil
Circular 3.978/2020 - Prevenção à lavagem de dinheiro
COAF
Conselho de Controle de Atividades Financeiras
Lei 9.613/98
Lei de Lavagem de Dinheiro brasileira
FATF Guidelines
Recomendações internacionais GAFI
Resolução 4.893/21
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
CVM 617/19
Instrução sobre prevenção à lavagem de dinheiro
Tecnologia Avançada
Utilizamos inteligência artificial e machine learning para automatizar processos de KYC/AML, garantindo eficiência e precisão na detecção de riscos.
Verificação Biométrica
Reconhecimento facial e liveness detection
OCR Inteligente
Extração automática de dados de documentos
Análise Comportamental
Padrões de transação e uso da plataforma